Plusieurs facteurs expliquent pourquoi la voiture Assurance en Floride est si cher, y compris les routes très fréquentées, les exigences d’assurance supplémentaires, les coûts élevés des soins de santé, les taux de conducteurs non assurés et le risque de conditions météorologiques extrêmes. Malgré le prix élevé de la voiture Assurance en Floride, il existe plusieurs façons de réduire votre prime.
Est-ce plus coûteux assurer une voiture en Floride?
Quand cela vient à auto d’assurance, la Floride est l’un des États les plus chers du pays. Les conducteurs du Sunshine State paient en moyenne 2 364 $ par an pour une couverture complète, selon l’étude 2021 de Bankrate sur les taux annuels moyens d’assurance automobile à couverture complète de Quadrant Information Services.
Quelle est la voiture moyenne Assurance coût par mois en Floride?
Le coût moyen d’une assurance automobile en Floride est de 2 162 $ par an, soit 180 $ par mois pour une police d’assurance complète. Le taux moyen d’assurance automobile pour la couverture minimale de l’État est de 69 $ par mois, ou 828 $ par an.
Quel comté de Floride a l’assurance auto la moins chère ?
Une enquête révèle que le comté d’Alachua et ses municipalités ont le moins coûteux assurance auto en Floride. L’enquête, menée par Quadrant Information Services pour insurancequotes.com, a révélé que Waldo était le moins cher, suivi de près par Alachua, Gainesville, Earlton et Newberry.
Pourquoi y a-t-il tant de conducteurs non assurés dans Floride?
Alors que de nombreux conducteurs en Floride sont sur la route sans assurance, de nombreux autres conducteurs sont très peu couverts. C’est dû au minimum de la Floride auto Assurance exigence, qui oblige uniquement les conducteurs à maintenir une couverture de protection contre les blessures personnelles (PIP) de 10 000 $.
Pourquoi est-ce Floride Coûteux?
Deux grandes raisons pour lesquelles l’offre est inférieure à la demande – et entraînent des prix élevés – sont les réglementations sur l’utilisation des terres et les retards d’autorisation. Les réglementations telles que la taille minimale des lots, les limites de hauteur des bâtiments et les limites des permis de construire réduisent le nombre de logements pouvant être construits dans une zone donnée.
La Floride est-elle un état sans faute ?
La Floride est l’un des deux seuls États qui n’exigent pas de couverture des dommages corporels. Le projet de loi adopté par les législateurs supprimerait la couverture de «protection contre les blessures» et mettrait fin à la disposition «sans faute» de la Floride. … Contrairement à la couverture de «protection contre les blessures», l’assurance de la personne responsable de l’accident paierait.
Pourquoi mon assurance auto est-elle si élevée ?
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles votre assurance automobile est plus élevée que vous ne le souhaiteriez, notamment un mauvais dossier de conduite, un historique de réclamations et un mauvais historique de crédit. De plus, si vous conduisez beaucoup, si vous conduisez une voiture considérée comme dangereuse ou si vous avez des enfants sur votre police, vous pourriez voir des taux plus élevés.
Pourquoi l’assurance habitation en Floride est-elle si chère ?
L’histoire derrière les coûts de l’assurance habitation en Floride La législation spécifique à l’assurance des biens en Floride, la sensibilité de l’État aux ouragans et un taux croissant de fraude à l’assurance ont tous contribué à ce que l’État coûte actuellement aux propriétaires près de deux fois plus cher pour l’assurance que dans d’autres États.
Est-ce une loi d’avoir une assurance automobile en Floride ?
L’assurance automobile en Floride est-elle obligatoire? Absolument. En fait, avoir un certain niveau d’assurance automobile est la loi dans tous les États sauf deux (Virginie et New Hampshire). En Floride, vous devez avoir sur vous une preuve d’assurance chaque fois que vous conduisez et elle doit être à jour.
Quelle est la couverture d’assurance automobile recommandée en Floride ?
En Floride, les conducteurs ont besoin de deux types d’assurance, 10 000 $ de protection contre les blessures personnelles (PIP) et 10 000 $ de responsabilité pour les dommages matériels (PDL). La loi de la Floride exige également cette couverture automobile sur tout véhicule conduit dans l’État pendant plus de 90 jours sur une période de 365 jours.
Comment obtenir une assurance moins chère ?
- Ne présumez pas qu’une seule entreprise est la moins chère.
- N’ignorez pas les assureurs locaux et régionaux.
- Renseignez-vous sur les rabais.
- Travaillez sur votre crédit.
- Ignorer la couverture complète et collision pour une voiture plus ancienne.
- Augmentez votre franchise.
- Envisagez une assurance basée sur l’utilisation ou au paiement au kilomètre.
L’assurance Geico diminue-t-elle après 6 mois ?
Votre police d’assurance automobile Geico pourrait augmenter après six mois. Si vous avez réussi à remplir votre police sans faire de réclamation, vous pourriez être admissible à un rabais d’assurance automobile. Si vous conservez votre assurance auto Geico pendant trois ans ou plus, vous pourriez bénéficier d’une remise de fidélité.
La Floride suspendra-t-elle mon permis pour ne pas avoir d’assurance ?
Le défaut de maintenir la couverture d’assurance requise en Floride peut entraîner la suspension de votre permis de conduire/enregistrement et l’obligation de payer des frais de réintégration pouvant aller jusqu’à 500 $.
Dans quelle partie de la Floride est-il préférable de vivre ?
- Naples. Nichée dans le coin sud-ouest de la Floride, le long du golfe du Mexique, Naples occupe la première place des lieux de vie en Floride.
- Sarasota.
- Melbourne.
- Jacksonville.
- Pensacola.
- Tampa.
- Fort Myers.
- Port St.
Est-ce moins cher de vivre en Floride ou en Caroline du Nord ?
Floride est 2,3 % plus cher que Caroline du Nord.
Le PIP est-il obligatoire en Floride ?
La Floride est l’un des dix États qui ont une assurance automobile de protection contre les blessures (sans faute). … En Floride, la couverture PIP doit être achetée par tous les propriétaires de véhicules à moteur immatriculés dans cet État. La couverture PIP rend l’individu responsable de ses propres blessures en cas d’accident, quelle que soit la faute.
